Derek Famulare
Banquier privé principal Responsable des relations d'affaires
Le temps d’un propriétaire d’entreprise est limité. En tant que votre banquier privé principal, je prends le temps de vraiment comprendre ce qui compte le plus pour vous et votre famille, en offrant un service et des conseils proactifs, et ce avec empathie, intégrité et soin.
Je travaille avec vous et une équipe de spécialistes TD ayant de l’expérience dans des domaines tels que la transmission d’entreprise, la planification fiscale, les conseils en investissement, la planification successorale et fiduciaire, ainsi que la philanthropie. Mon objectif est de vous aider à faire croître et protéger votre patrimoine afin que vous puissiez vous concentrer sur ce que vous avez travaillé si dur à bâtir.
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Je travaille en étroite collaboration avec une équipe de spécialistes pour offrir aux propriétaires d’entreprise et à leurs familles des stratégies personnalisées en matière de banque, de crédit et de gestion de patrimoine, conçues pour soutenir à la fois leurs ambitions professionnelles et leurs objectifs personnels. Fort d’une expérience couvrant la banque personnelle et commerciale, je suis fier de fournir des conseils intégrés qui aident à simplifier les vies financières complexes.
Au début de ma carrière, j’ai joué au hockey professionnel en Europe — une expérience qui m’a inculqué la discipline, la résilience et l’esprit d’équipe que j’applique encore chaque jour. Ces qualités, combinées à une véritable passion pour aider les autres, façonnent ma façon d’aborder chaque relation client. Je crois que la confiance se gagne par l’empathie, le travail acharné et un service constant.
Qu’il s’agisse de bâtir une solution de financement sur mesure ou d’accompagner une famille dans sa planification à long terme, je m’efforce de traiter les finances de chaque client avec le plus grand soin.
En dehors du travail, je suis un père fier de deux jeunes garçons et un passionné de sport qui aime le hockey, le golf et passer du temps de qualité avec sa famille.
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Notre engagement : vous aider à réaliser votre vision du succès
Nous vous aiderons à réaliser votre vision du succès des façons suivantes :
Mettre en œuvre des stratégies fiscales efficaces – Vous avez travaillé dur pour constituer votre patrimoine, et nous voulons vous aider à en tirer le meilleur parti possible. En collaborant étroitement avec vous et avec vos conseillers en fiscalité, nous créerons une stratégie de gestion de patrimoine intégrée qui aidera à structurer votre portefeuille de placement pour aider à réduire l’impôt et assurer la disponibilité du revenu lorsque vous en aurez besoin.
Protéger ce qui compte le plus pour vous – La vie est pleine d’incertitudes, c’est pourquoi nous nous engageons à offrir des conseils et des solutions pour vous aider à protéger ce qui vous tient à cœur à chaque étape de votre vie. Qu’il s’agisse de détailler des stratégies de gestion des risques ou de faire appel à un spécialiste en fiducies, en successions ou en réduction des risques, nous avons l’expertise pour élaborer un plan complet adapté à vos besoins.
Préparer l’héritage que vous voulez transmettre – Vous êtes l’architecte de votre héritage, et nous pouvons vous aider avec le plan de votre projet. Nous collaborerons avec vous pour cibler vos priorités, qu’il s’agisse de planification successorale, de création de fiducies, de dons ou de philanthropie. Notre objectif? Vous aider à optimiser le transfert de votre patrimoine à ceux qui vous sont le plus chers.
Conversation exploratoire distinctive
Pour aider les autres, il faut les connaître comme on se connaît soi-même. En commençant par une page blanche, un esprit curieux et beaucoup d’empathie, nous posons de nombreuses questions pour révéler ce qui est vraiment le plus important pour vous, votre famille et votre entreprise. Les besoins de chaque client sont uniques, et notre objectif est de vous offrir les conseils de gestion de patrimoine pertinents et personnalisés que vous méritez. Pour ce faire, il faut aller au cœur de ce qui compte le plus pour vous. C’est pourquoi notre approche consiste à comprendre ce qui est important pour vous, votre famille et vos valeurs. Nous tenons à découvrir tout ce qui vous touche, tous les aspects de votre vie qui vous composent, vous et votre ADN financier.
Vos objectifs uniques
Vous avez travaillé fort pour en arriver là où vous êtes aujourd’hui. Le moment est venu de maintenir, d’accroître et de protéger votre valeur nette. Obtenez des conseils, des solutions et des stratégies sur mesure qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs.
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